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W-8BENの更新方法+少し税金についても

初回公開日:2018/03/08
最終更新日:2018/03/08

 

 W-8BENの更新方法について説明します。また税金についてもちょっとだけ(背伸びしない範囲で)説明します。

 

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目次

 

W-8BENとは

 FirstradeやSogoTradeの口座を開設するときに、皆さんはW-8BENと呼ばれる書類を提出されたかと思います(下図)。

 

Firstradeの口座開設8_W-8BEN

 

 W-8BENは口座開設時だけに提出するものではありません。最初の提出後、3年おきにW-8BENを更新し続ける必要があります。

 

 ※正確には3年ごとに年末に提出します。例えば最初のW-8BENを2017年12月に提出した場合、次回は2020年末までに更新します。最初に2018年1月に提出した場合、次回は2021年末までに更新します。

 

 FirstradeとSogoTradeのW-8BENは別扱いで、それぞれのW-8BENを更新する必要があります。

 

 それぞれの更新方法について説明します。

 

FirstradeでのW-8BEN更新方法

 後日。私がまだW-8BENの更新未経験のため。経験したら書きます。

 

SogoTradeでのW-8BEN更新方法

 SogoTradeでW-8BENを更新する場合、更新が近づいた10月頃になると、SogoTradeからW-8BEN更新に関する通知が届くようになります。

 

 この頃にSogoTradeにログインすると、トップページが表示される前にW-8BENの更新通知画面が表示されます(下図)。

 

SogoTrade_W-8BEN再提出

 

 最新の住所、郵便番号、居住国が表示されています。内容を見て問題がなければ編集不要です。現在の住所等が表示内容と異なる場合は、「Edit」ボタンを押下して最新の内容に編集してください。

 

 内容に問題がないことを確かめ、「Save as .PDF file and Print」ボタンを押下してください。

 

 住所等が入力済みのW-8BENファイルが表示されますので、以下のプロセスを踏んで下さい。

 

  1. PDFファイルをパソコンやスマホに保存
  2. PDFファイルを印刷
  3. 印刷したW-8BENに署名
  4. 署名済みW-8BENをスキャン(PDFファイルでOK)
  5. スキャンしたW-8BENをSogoTradeにメールで提出

 

 ※1番目の保存は忘れずに行うこと推奨です。一度「Save as .PDF file and Print」ボタンを押すと、しばらくログイン時に上の画面は表示されなくなります

 

 W-8BEN提出は遅くとも12月15日頃までに済ませてください。お金に関わる話ですので出来る限り早く提出されることをおすすめします。

 

 最後のメール提出で一つ注意点があります。それはSogoTrade側が指定したW-8BEN提出先メールアドレス(通知メール等に書かれている。上の画像にもある)に提出しても、届いていない場合があることです。

 

 実際に私が経験済みで、提出したと思ったのに実は提出できていなかったことに気づかず、危うく期限を超えてしまうところでした。添付したW-8BENのファイル容量の問題でもなさそうです。というのはファイルを添付せずに指定されたメールアドレスに連絡しても返信が来なかったためです。

 

 もし指定されたメールアドレスにW-8BENを提出しても、後日SogoTradeからW-8BENの提出の再通知メールが届いた場合は、W-8BENの提出が出来ていない場合があります。

 

 この場合は、SogoTradeのカスタマーサービスにW-8BENを添付してメールしてください。私はこの方法で対処できました。

 

 下のお問い合わせページへ行き、メッセージ入力フォームは無視して下にスクロールすると、6つの長方形が並べられている右下「FAX, EMAIL & MAILING INFORMATION」にカスタマーサービスのメールアドレスが掲載されていると思います。こちらにW-8BENを添付して直接メールを投げて下さい。
 →SogoTrade カスタマーサービス

 

W-8BENと税金

 W-8BENとは、米国で利子、配当などに掛かる源泉徴収の受益者(我々のこと)が外国籍であることを証明する書類のことです。

 

 W-8BENを提出することで、源泉所得税を本来よりも減らすことが可能になります。その分だけ米国での源泉徴収後受取配当金が増えるということです。

 

 私の経験上、FirstradeやSogoTradeで配当金に掛かる源泉徴収税率は約10%です。W-8BENを提出しないと米国籍の受益者と同じように30%の源泉徴収税が引き落とされるので、米国での源泉徴収額を大きく減らすことができます。

 

 W-8BENを提出してもしなくても日本と米国で支払うトータルの税額に変わりはないはずですが(確定申告を通じて)、以下のメリットがありますので必ずW-8BENは提出してください。

 

  • 源泉徴収額が減った分だけキャッシュを「早い時点から」効率的に利用できるようになる。例えば配当再投資など(いま100万円受け取って1年後に40万円返金するのと、1年後に60万円を受け取るの、どちらが良いですか?ということ)
  • 米国での収入の一部を日本で納税することになるので、日本に貢献できる

 

 W-8BENを提出した場合、米国配当金は約10%程度がすでに源泉徴収されているので、日本では源泉徴収前米国配当金の約10.315%程度を納税することになります(理論上)

 

 実際に確定申告する場合は、申告書AまたはBの「税金の計算」にある項目「外国税額控除」に米国での源泉徴収額に基づいた控除額を記入することで、いまの理論上の話が事務処理されます。

 

 「外国税額控除」の額を求めるための計算書が「外国税額控除に関する明細書」です。「1 外国所得税額の内訳」の「本年中に納付する外国所得税額」の欄に米国での源泉徴収額を記入し、以下用紙の手順にしたがうことで「外国税額控除」の値が求まります。

 

 申告できるのは配当金だけでなく、利子や売買益も対象です。これらに米国で源泉徴収税が掛かった場合も、「外国税額控除に関する明細書」にきちっと明記し然るべき控除を受けてください。

 

 ※外国税額控除の対象となる所得は以下のページの「4. 国外所得金額とは」で確認できます。
 →【国税庁】No.1240?居住者に係る外国税額控除

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