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【Firstradeの使い方】ACHの登録方法

初回公開日:2015/12/21
最終更新日:2018/10/22

 

 今回はFirstradeでACHの登録を行う方法です。

 

 アメリカの銀行口座に対してACHの登録をしておくと、Firstradeとの間で手数料タダでお得にお金の移動を行うことが出来るようになります。投資資金や配当金の移動をお得にできるようになるので、ぜひともACHの登録をすることをおすすめします。

 

ACH送金の方法についてはこちらの記事をご覧ください。

 

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FirstradeでのACHの登録方法:申込用紙の記入

 それではFirstradeでACH登録を行う方法について説明します。まずは下のACH申込用紙を開いてください。

 

→【Firstrade】ACH申込用紙

 

 申込用紙を開いたらPDFに直接記入できる部分を入力していきます。下図は申込用紙の入力方法のサンプルです。

 

Firstrade_ACHの登録方法

 

【注意】

上図ではSavings口座にチェックが入っていますが、ACH登録先としてSavings口座を推奨している、という意味は含まれていません

 

むしろ、取引を積極的に行うための口座であるChecking口座を登録されたほうが、無難な選択肢かもしれません。

 

私はChecking口座を紐付けています。皆さんの用途に合った口座を選択してください。

 

 上を見れば大体の書き方はわかると思いますが、各項目の説明もしておきます。

 

Firstrade Account Information

 

 Firstradeの口座情報を書きます。

 

項目 必須/任意 記入方法
Firstrade Account Number 必須 皆さんのFirstradeの口座番号
Check Either One 必須 初めてACH登録する際は「Setup Initial~」にチェック
Firstrade Account Primary Owner's Name 必須 Firstradeの口座名義人氏名
Firstrade Account Joint Owner's Name 一部の方は必須 Firstradeの共同名義人氏名。個人名義の方は入力不要。

 

Bank Account Information

 

 ACH登録するアメリカ銀行口座情報を書きます。

 

項目 必須/任意 記入方法
Bank Account Primary Owner's Name 必須 登録する銀行口座の名義人氏名
Bank Account Joint Owner's Name 一部の方は必須 登録する銀行口座の共同名義人氏名。個人名義の方は入力不要。
Name of the Bank 必須 銀行名
Bank Account Number 必須 登録する銀行口座番号
9 Digit ABA Number(ACH Routing Number) 必須 9桁のACH用ルーティング番号。ユニオンバンクの場合は上の画像の数字でOK。番号がわからない方は「<銀行名> routing number」とネットで検索を掛ければ出てくると思います。
Checking/Savings 必須 登録する口座の種類をチェック

 

Optional Periodic Deposits

 

 こちらの項目はすべて任意です。定期的に「銀行口座→Firstradeの口座」に送金したい場合に入力します。定期送金不要な方や、とりあえずACHの登録をしておこう...という方は無視して先へ進んでください。

 

 ※この部分の項目の解説は申込用紙の内容から推測した解説です。経験則に基づいたものではないことにご注意ください。

 

項目 必須/任意 記入方法
Debit my bank account on a regular basis according to the following schedule 任意 定期送金したい方のみチェック
Amount 任意 定期送金する額。100ドル以上
Frequency of Transfer 任意 定期送金する頻度。左から「1ヶ月ごと」、「3ヶ月ごと」、「半年ごと」
Day of Month 任意 定期送金する日にち。例えば「25」と入力すると25日に定期送金が行われる

 

住所入力(NOTESの上)

 

 最後に皆さんの住所を入力します。

 

項目 必須/任意 記入方法
Address 必須 市町村名(東京23区の場合は区名)より後の部分を入力
City 必須 市町村名(東京23区の場合は区名)を入力
State 必須 都道府県名
Zip 必須 郵便番号

 

 以上を入力して間違いがないことを確認したら印刷してください。印刷は白黒で大丈夫です。

 

 印刷したら手書きによる署名等を行っていきます。下図のように青で囲った部分を手書きで記入してください。

 

Firstrade_ACHの登録方法2

 

 以下解説です。

 

項目 記入方法
Bank or Firstrade Account Primary Owner Signature 名義人の署名。銀行口座、Firstradeどちらか一方の署名を使用すれば良い
Bank or Firstrade Account Joint Owner Signature 共同名義人の署名。銀行口座、Firstradeの口座のどちらか一方が共同名義であれば必ず記入する。共同名義人が二つの口座で異なる場合はどちらか片方を記入すれば良い。
Bank or Firstrade Account Primary Owner Name 名義人の氏名をローマ字で記入。署名ではないので読みやすい字で書けばよい
Bank or Firstrade Account Joint Owner Name 共同名義人の氏名をローマ字で記入。共同名義人の署名を書いた場合に同じ人の氏名を書く。署名ではないので読みやすい字で書けばよい。

 

 以上で申込用紙の記入は完了です。

 

 P.S. 申込用紙の一番下「Attach Original Voided Check Here」が気になる方へ。この部分は無視して構いません。

 

FirstradeでのACHの登録方法:必要書類を提出

 続いてFirstradeにACH登録に必要な書類をメールで提出します。提出する書類は次の2種類です:

 

  • ACH申込用紙(上で記入したもの)
  • 銀行口座の最新のバンクステートメント(明細書)

 

 ACH申込用紙は印刷して署名を書いたらスキャンして電子ファイルにしておきます(PDFフォーマットでOK)。

 

 もう一つは銀行口座の最新のバンクステートメントです。こちらは皆さんが登録している銀行口座のオンラインバンキングから取得できると思います。ユニオンバンクご利用の方であれば間違いなくオンラインステートメントを取得できます。

 

 オンラインのステートメントが見られないという方は、郵送でバンクステートメントが届いているのではないでしょうか。そうであれば紙のバンクステートメントをPDFにスキャンしてもらえればOKです。

 

 もしバンクステートメントがない、という場合にはご登録されている銀行に連絡してバンクステートメントをもらってください。2種類の書類を用意したらこれらをFirstradeに提出します。

 

 提出方法は2種類あります。手っ取り早い方法は先ほどの申込用紙がついているPDF1ページ目に書いてあるメールアドレスにメールを送る方法です(私はこちらの方法で提出しました)。

 

→【Firstrade】ACH申込用紙

 

 しかしこの方法だと英語で文面を書かないといけないので、人によっては抵抗があるかもしれません。そのような方は英語の文章を考えずに済む次の方法をお試しください(※こちらの方法は実際に私は試したことがないことをお断りしておきます)。

 

 Firstradeにログインして、下図のように移動してください。

 

Firstradeに書類をアップロードする

 

移動したら下図のような操作をしていただければ提出できるはずです。

 

Firstradeに書類をアップロードする2

 

 提出して1週間程度経つとFirstradeからACHの登録完了を伝えるメールが届きます。これが届いたら無事ACHの登録は完了です。お疲れ様でした。

 

 ※人によってはこれでACH登録が完了とならず、直下のテストが必要となる場合があります。

 

FirstradeでのACHの登録方法:ACH設定のテスト

 このテストは「登録した銀行口座が正しい銀行口座かどうかを確認するテスト」です。

 

 テスト方法は次のようになります。

 

  • 登録した銀行口座に少額が振り込まれていることを確認する(一般には2件の振込)
  • FirstradeのACHに関するページ上の然るべき場所で、銀行口座に振り込まれた金額を入力する(2件の振込であれば、それぞれの数字を入力する)

 

 画像はありません。申し訳ございません。そのかわり、SogoTradeのACH登録方法のページで同じようなテスト内容について説明しています。そちらで、テスト内容の雰囲気を掴んで下さい。
 →ACHの設定方法(SogoTrade)

 

Q&Aコーナー

Q. 日本の銀行口座をACH登録することはできますか?
A. できません。ACH登録できるのはアメリカの銀行口座のみです。

 

Q. ACH登録の注意書きを読むと「Only available to Firstrade U.S. domestic accounts」と書いてあるのですが、日本人でも登録できますか?
A. できます。アメリカの銀行口座を持っていれば誰でもACH登録ができることを、Firstradeに直接問い合わせて確認しました(2015/11/11ごろ問い合わせ)。

 

Q. ACH登録する際に何かトラブルはありましたか?
A. ありました。バンクステートメントを提出するときに、口座の金額を見られたくなかったので、口座番号と住所の記述箇所だけを部分的に切り取って提出したら怒られました。バンクステートメントは包み隠さずフルバージョンで送ってください。

 

関連リンク

→ACHによる送金方法

 

Firstradeの口座開設はこちらから!

→Firstradeの口座開設方法
→Firstradeで投資するために必要な準備をすべて解説

 

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