長期投資と複利効果：大失敗だけは避けなければならない
複利効果は大失敗できない
複利効果を活かした長期投資を行う上で気にしなければならないこと、それは大失敗してはならないということです。いままでの複利効果を消し去ってしまうような大失敗だけは絶対にしてはならないのです。
長期投資では10年、20年とプラスの複利効果を働かせ続けることでようやく成功します。しかし途中で複利効果を働かせるのを中断してしまうとそれだけ成功するのに時間が掛かりますし、場合によってはいままでの複利効果のプラス分をすべて無駄にしてしまうかもしれません。
複利効果を活かした長期投資ではとにかく成功までに時間が掛かり。時間の有効利用が命と言って過言ではありません。一度の大失敗でいままでの努力がすべて水の泡となると、時間的に(物理的に)失敗を取り戻すのがかなり厳しくなり得ます。だから大失敗だけは避けなければならないのです。
別の記事で話しますが、実は複利効果は株価が上昇しているだけでなく、株価が下落しているときにこそ大きく働かせることができる代物です。
複利効果を働かせるにはインカムリターンを利用することが成功への大きなカギとなります。インカムリターンを利用した複利効果は株価下落時こそ大きく働かせることができるので、株価下落時にいかに正しい投資行動をしていたかどうかが、長期投資の成功を二分するのです。
こうしたことを知らずに株価が下落したときにパニックになって銘柄を売ってしまったらどうなるか？損失を出すことが失敗ではありません。株価下落時にマーケットから完全に引いてしまうことで、株価下落という「天の恵み」とも言える最高の投資期間を無駄にしてしまい、長期投資成功が何年も遠のいてしまいます。これこそ本当の大失敗です。
長期投資を成功させるためには、ブル相場でもベア相場でも相場状況に関係なく、常に複利効果を働かせること。これが大切なのです。どんなに金融市場が崩壊、世界経済が崩壊といった大変な出来事が起こっていても、感情的にならずに長期投資家として理性的な投資を行い続けることが非常に重要となります。
どんな状況下でも複利効果を常に働かせているか。これが出来なければ長期的にその投資は大失敗になり、取り返しのつかないことになりかねないのです。
長期投資における最大の失敗とは？
しかし長期投資最大の失敗は間違いなく「投資を始めようとしない」ことです。将来に不安を抱きつつも投資はリスキーだからと投資のちょっとした勉強すら拒み、なんとなく貯蓄や節約をして将来を乗り切ろうとする。これほどの大失敗はありません。
投資を早くから始めないと複利効果を働かせるための貴重な時間を無駄にしてしまい、資産が十分殖えるまでの時間がどんどん後ずれしてしまうだけではありません。投資から避けて貯蓄や節約をしているだけでは、将来インフレによる複利的な購買力減価が起こって皆さんの実質の資産が気づかないうちに加速度的に目減りしてしまうからです。
ゴールドといった不変の価値に裏付けされた通貨でない限り、通貨をいくら貯蓄したって将来の生活を長期安定的に保障することには何にもつながりません。不換紙幣を貯めこんだだけで資産が生涯減価されずに安定的に守られる事例は歴史的に皆無です。
古来からあるように突如として短期的にインフレが急伸して一気に購買力が減るか、戦後のように穏やかなインフレが長期的に続いて長期的な複利効果によりじわじわ購買力が減っていくかという違いはあれど、結局は貯蓄の実質価値が大幅に減ることは避けられないのです。
放置すればするほど被害は甚大になっていきます。だからこそ今のうちから投資の勉強をし、ちょっとでも良いので長期投資を行い複利効果をプラスに働かせる努力が必要となるのです。
現代は皆さんの好きか嫌いかに関わらず、何も資産防衛対策をせずにいると勝手に複利効果がマイナスに働いて、将来の実質資産が大きく減価されてしまうのです。現代に生きる我々はこの複利の呪縛から逃れることはできないのです。
投資は危険だと感情的に拒絶して、何も資産防衛対策を施さないまま目に見えない形で資産が奪取されていることを黙って見過ごす。これこそが複利効果に関する最大の失敗です。
少しでも複利効果のマイナスの影響を食い止めるために、そして複利効果をプラスに働かせて不透明な未来に対する安心を自分の手でつくりあげるために、いまからでも複利効果を活かした投資に関する正しい知識を身につけ、多少の小さな失敗も受け入れながらでも行動することが求められるのです。
最終更新日：2016年7月20日
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